PLAN DE AHORRO FINANCIERO SUPERIOR A 200.000€

Si dispones  de más de 200.000€ y tienes capacidad de ahorro,  tu mejor opción puede ser un plan de ahorro financiero en el que, con aportaciones periódicas, irás ahorrando y creando tu colchón financiero para afrontar las incertidumbres que te depara el futuro.

asesor financiero plan de ahorro

Beneficios de un Plan de Ahorro Financiero

Hay muchos beneficios por las que debemos empezar a ahorrar y planificar financieramente nuestro futuro desde jóvenes. Dependiendo de los objetivos de cada uno y la etapa de la vida en que se encuentre, el ahorro puede tener diferentes beneficios o ventajas:

  • El ahorro es uno de los fundamentos de la prosperidad económica
  • Tener un colchón para la jubilación
  • Poder costear los estudios en el extranjero de nuestros hijos
  • Hacer frente a gastos inesperados (una situación de desempleo temporal, impuestos de sucesiones de una herencia, etc.)
  • Poder liquidar deudas
  • Disponer de algo de dinero para el pago de la entrada de una hipoteca
  • Tener la opción de invertir y aumentar nuestro patrimonio
  • Estar mejor protegidos en caso de que nuestros ingresos disminuyan
  • Disfrutar de una situación financiera más saludable
  • Convertirnos en mejores administradores de nuestro dinero y nuestros ingresos

Recuerda que puedo asesorarte en Planes de Ahorro Financiero que sobrepasen los 200.000€.

plan de ahorro financiero

Configuración de un Plan de Ahorro Financiero

En las distintas etapas de la vida, nuestros ingresos y gastos financieros cambian. Por ello, el perfil de inversión del cliente, debe ir en concordancia con la edad y el perfil de riesgo del ahorrador y estar correctamente clasificado.

La planificación se hace con vistas a largo plazo cuando eres joven, y a menor plazo a medida que se acercan los hitos que se plantean. Por eso un plan de estas características varía si tienes 20 años, 40 o 60, y también según el tipo de activos financieros en los que se invierte.

Ajustar el Plan

La cartera de inversiones se deberá revisar de forma periódica con el asesor financiero y ver si, tanto la tipología de activos en los que se invierte, como sus porcentajes de inversión, son los adecuados para el perfil y las nuevas necesidades del cliente.

En algunos casos, nos podemos encontrar carteras de clientes que tienen acciones o fondos de inversión que la entidad financiera no recomienda tener en cartera y los clientes no han sido correctamente informados.

Por otro lado, es necesario cambiar las carteras de inversión para posicionarse ante los cambios en los ciclos económicos.

Contar con un Asesor Financiero - Fiscal para ahorros superiores a 200.000€

Para establecer correctamente tus metas financieras, contar con un experto en la materia financiera-fiscal de los productos de inversión es tan importante como para un paciente ir al especialista médico según la patología que tenga.

De la misma forma que tu asesor fiscal te asesora en temas como la declaración de la renta, el asesor financiero trabaja para el cliente teniendo en cuenta los aspectos fiscales de las inversiones. Un asesor financiero no sustituye a tu asesor fiscal, sino que ambos colaboran para darle a tus inversiones el mejor rendimiento posible.

Contacta ahora conmigo si necesitas un Plan de Ahorro Personal superior a los 200.000€. No te compromete a nada y te asesoraré sobre los mejores Planes o Productos disponibles en el mercado.

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